С сегодняшнего дня вашу карту могут блокировать

С сегодняшнего дня вступает в силу закон, разрешающий банкам блокировать карты клиентов, если банк заподозрит, что проводимая по карте операция сомнительна.

Схема следующая. По банковской карте проводится операция по переводу денег на другой счет (карту). У выпустившего карту банка (эмитента) возникают сомнения в легальности перевода. Тогда банк обязан связаться с владельцем счета и запросить его согласие на продолжение операции. Если согласие получено, перевод осуществляется. Если связаться с клиентом не удается, банк блокирует карту на срок до двух дней. Предполагается, что в течение этого срока банк сможет получить подтверждение операции. Если за это время владелец счета не выйдет на связь, банк все равно проведет операцию. То самое касается и других электронных средств платежа — электронных кошельков, мобильных приложений и т.д.

Банк будет приостанавливать переводы, если увидит «признаки совершения денежного перевода без согласия плательщика». Определить эти признаки должен Центробанк. Впрочем, кредитные организации и сами могут устанавливать «дополнительные признаки» совершения сомнительных операций. Кстати, мошенники уже пытаются использовать новый закон для махинаций. Они уже начали рассылать SMS о блокировке банковских карт с требованием сообщить данные клиента. Поэтому будьте бдительны и в случае поступления таких сообщений сразу связывайтесь со своим банком.

Счет пошел на миллионы: мошенники выводят деньги с карт россиян новым способом

Мошенники придумали новый способ кражи денег с банковских карт.

Выглядит она так. Владельцам карт приходит СМС, в котором говорится, что банк заблокировал карту из-за подозрительной активности. Для убедительности делается отсылка на закон. «В рамках закона от 27 июня 2018 года № 167-ФЗ ваша карта заблокирована, подтвердите последнюю операцию», которые рассылают злоумышленники.  Мошенники просят позвонить владельца по указанному номеру телефону для подтверждения последней операции. По указанному номеру лже-сотрудник банка  просит назвать данные банковской карты, после чего человек лишается денег.

По оценкам экспертов, количество пострадавших от новой мошеннической схемы приближается к сотне человек, а ущерб оценивается миллионами рублей, пишет ТАСС. 

Астраханские маршрутки оборудуют терминалами

Расплачиваться в астраханских маршрутках можно будет банковской картой, сообщил в соцсети  начальник управления транспорта и пассажирских перевозок Тахир Биймурзаев.

«Согласно концепции комплексного развития пассажирских перевозок в городе Астрахани пилотные маршруты с возможностью безналичной оплаты проезда планируется организовать во втором – третьем квартале 2018 года», — сообщил он.

Вчера, 28 марта, первые терминалы появились в салонах автобусов муниципального маршрута регулярных перевозок 59с.

Снять наличные с карт можно будет на кассах магазинов

Россиянам предложат снимать деньги с карт на кассах магазинов, пишут Ведомости. 

Такой сервис,пишет издание со ссылкой на собственные источники, тестирует Сбербанк. Запустить услугу банк собирается во втором квартале 2018 года. Сервисом Сбербанка, если он будет запущен, смогут воспользоваться только держатели его карт, причем только в тех магазинах, которые обслуживает сам Сбербанк

Также возможность запуска такого сервиса изучает MasterCard, которая провела тесты с несколькими банками, в том числе с ВТБ и «Русским стандартом». Mastercard предлагает снимать наличные в кассе магазина так: клиент расплачивается за товар или услугу по своей банковской карте и одновременно запрашивает у кассира нужную сумму наличных, вводит пин-код, далее банк, выпустивший карту, одобряет покупку и выдачу наличных, объясняет человек, близкий к «Русскому стандарту».

Федеральная антимонопольная служба уже положительно оценила идею разрешить населению снимать деньги с банковской карты в кассе магазина во время покупки, пишет РГ. 

Астраханцев переведут на новые банковские карты

Астраханским бюджетникам уже начали выдавать новые банковские карты “Мир”, на которые им будут начислять зарплату. На них также постепенно переведут выплаты пенсий и стипендий. С 1 июля платежи по картам российской платежной системы “Мир” должны принимать все банкоматы и терминалы.

Наша, родная
Напомним, что отечественная платежная система “Мир” (НСПК “Мир”) была создана в 2014 году в противовес международным платежным системам, прежде всего “Виза” (Visa) и “Мастеркард” (MasterСard), которые после присоединения Крыма к России отказались обслуживать ряд российских банков, попавших под международные санкции. Первые национальные банковские карты “Мир” были выпущены в декабре 2015 года. Тогда же “наверху” созрела идея в обязательном порядке перевести выплаты зарплат бюджетникам и пенсий пенсионерам на карты “Мир”. Соответствующий федеральный закон (№ 88-ФЗ) был принят 1 мая 2017 года.

Пенсионерам бесплатно
Положения закона распространяются на выплаты денежного содержания, зарплат работников государственных и муниципальных учреждений, пенсий и стипендий. Постепенный перевод на карты “Мир” начнется с 1 июля 2017 года. С этой даты они будут выдаваться всем гражданам, кто устроится на работу в бюджетную сферу, обратившимся за открытием нового банковского счета.
Действующие же бюджетники и студенты, получающие сейчас зарплаты и стипендии на карты международных платежных систем, должны перейти на “Мир” до 1 июля 2018 года. А перевод действующих пенсионеров будет осуществляться постепенно. Карты “Мир” им станут выдавать по мере истечения срока действия имеющихся у них в настоящее время карт. Этот процесс должен завершиться к 1 июля 2020 года. Но “новым” пенсионерам, выходящим на заслуженный отдых с 1 июля 2017 года, уже придется обзавестись картой “Мир”. Обслуживание карт для пенсионеров будет бесплатным.
В то же время закон не запрещает по заявлению гражданина выплачивать зарплату или пенсию наличными, а также зачислять деньги на банковский счет, не привязанный к картам.

Уже выдают
В Астраханской области выдача карт “Мир” бюджетникам уже идет вовсю. Организации и учреждения, реализующие так называемые зарплатные проекты, то есть перечисление заработков своим сотрудникам на банковские карты (а таких сейчас в бюджетной сфере подавляющее большинство), выдают персоналу карты “Мир” бесплатно, то есть люди не платят банку комиссионные за их получение и обслуживание – это делает за них работодатель. Многим уже с 1 июля текущего года начнут перечислять зарплату на новые карты.

По состоянию на 1 апреля 2017 года в Астраханской области действовало 25,4 тыс. карт системы “Мир”. В мае 2017 года в регионе по картам “Мир” было совершено более 34 тысяч покупок. Средний чек (средний размер покупки, оплаченной по карте “Мир”) составил 543 рубля.

За границей тоже можно
В России по карте “Мир” можно совершать абсолютно те же операции, что и по другим картам: снимать и вносить наличные, осуществлять платежи, переводы, платить пошлины, налоги, расплачиваться за покупки в магазинах и сфере обслуживания, приобретать товары и услуги через интернет и т.д. С 1 июля все кредитные организации обязаны обеспечить прием карт “Мир” своими банкоматами и терминалами. Уже сегодня карты “Мир” принимает более 95% банкоматов и терминалов в торговых сетях по всей стране.
А можно ли использовать карту “Мир” за границей? Чтобы с этим не было проблем, НСПК “Мир” реализует выпуск совместных (кобейнджинговых) карт, т.е. карты “Мир”, совмещенной с одной из международных платежных систем. Такие карты принимаются и в России, и за рубежом.

Технический сбой в обслуживании карт произошел в Сбербанке

В обслуживании карт Сбербанка произошел сбой — сегодня в течение 40 минут было невозможно снять наличные и сделать онлайн-перевод. Об этом сообщила пресс-служба крупнейшей российской кредитной организации.

В банке отметили, что сейчас все системы работают в штатном режиме, и что инцидент затронул менее десяти процентов операций с использованием пластиковых карт, пишут РИА Новости

Мошенники могут похитить деньги с банковских карт астраханцев

Жертвы они выбирают на сайтах объявлений

Астраханская полиция сообщает об очередной форме мошенничества с банковскими картами

В Управление МВД России по Астраханской области поступила информация из органов внутренних дел других регионов о завладении денежными средствами, хранящимися на банковских картах граждан, продающих своё дорогостоящее имущество (например, лодку или лодочный мотор) через популярные сайты бесплатных объявлений.

Мошенники звонят гражданам на сотовый телефон и сообщают о том, что имеют намерение приобрести выставленное на продажу транспортное средство. Мошенники могут неоднократно звонить для выяснения отдельных качеств товара и переговоров о снижении цены.

После согласования окончательной цены, мошенник по телефону сообщает о том, что находится в другом регионе и предлагает перечислить деньги за товар на банковскую карту продавца. С согласия продавца, мошенник получает номер идентификационный карты. После этого мнимый покупатель сообщает, что за товаром приедет представитель известной транспортно-экспедиционной кампании, т.к. сам он приехать не может из-за занятости. Так же он узнаёт у продавца, якобы, для транспортной компании, паспортные данные покупателя, адрес регистрации по месту жительства и иные важные сведения. Разговор заканчивается обещанием перечислить деньги в ближайшие минуты после разговора.

Через короткое время сообщник мошенника звонит продавцу и, представляясь работником службы безопасности банка, сообщает, что на счет продавца поступила крупная сумма денег, указывает её точный размер и говорит о том, что так как сумма значительная, требуется личное подтверждение. Лжеработник банка говорит гражданину о том, что на его телефон было отправлено SMS-сообщение с кодом подтверждения операции и о том, что его нужно сообщить по телефону, после чего сумма будет зачислена на счет.

К некоторым пользователям действительно приходит сообщение о регистрации в системе он-лайн банкинга нового технического устройства (например, сотового телефона), однако гражданин, желающий получить деньги за «проданный» товар не придаёт этому значения и неосмотрительно сообщает код по телефону.

После получения кода авторизации мошенники завладевают имеющимися средствами на карте продавца путём их перевода на другие карты или оплаты услуг.

Полиция обращается к гражданам с просьбой соблюдать бдительность и в своих операциях с банковскими картами строго руководствоваться официальными инструкциями финансово-кредитных учреждений. О всех попытках неправомерного завладения денежными средствами необходимо немедленно сообщать в службы безопасности банков и полицию.

По материалам пресс-службы УМВД по Астраханской области.

Как в Астрахани воруют деньги с пластиковых карт?

Повторяем, как обезопасить себя

В 2014 году мошенники похитили с банковских карт россиян почти 1,6 млрд. рублей. И если количество махинаций с использованием банкоматов и платежных терминалов снизилось вдвое, то число незаконных списаний через Интернет, в том числе путем взлома баз данных владельцев карт и запуска вирусов, резко увеличилось, говорится в обзоре несанкционированных переводов денежных средств, подготовленном Банком России.

Чем мы «помогаем» аферистам?

Невнимательность при обращении с банковскими картами может дорого обойтись их владельцам. По данным ЦБ РФ, в 2014 году мошенники для хищения денег со счетов граждан использовали более 70 тысяч платежных карт (0,057% от общего количества карт, находившихся в обороте), списав с них 1,58 млрд. рублей.

При этом в 68% случаев злоумышленники использовали реквизиты чужих карт, полученные ими с помощью различных хитроумных махинаций. Еще 11% случаев – это использование украденных или утерянных нерадивыми владельцами
карт, которые они своевременно не за-блокировали.

Не брезгуют аферисты и поддельным «пластиком», (21% случаев), используя его в банкоматах и магазинах. Средняя сумма одной несанкциониро-ванной операции составила 5,7 тыс. рублей. Вместе с тем в 2014 году наблюдалось снижение примерно на 30% общего количества случаев «левых» операций с картами и их объема, а с применением банкоматов и платежных терминалов – в два раза.

Основные способы кражи данных владельцев карт

Задача мошенников – узнать данные о вашей карте: ее номер, ПИН-код, CVV-код (трехзначный номер на обратной стороне карты). Помимо банальных вещей (когда аферисты могут просто украсть карту, которая завернута в бумажку с ПИН-кодом), они используют достаточно изощренные методы. Вот самые ходовые:

Вам приходит СМС-сообщение с непонятного номера: «Ваша карта заблокирована, позвоните по телефону такому-то». Вы в панике звоните и для «разблокировки» сообщаете мошенникам все данные о карте, после чего с нее благополучно исчезают деньги. Такое же послание вы можете получить и по электронной почте.

Вам приходит СМС, что вы выиграли хороший приз или крупную сумму денег, и просят связаться с организаторами. Вы связываетесь и попадаете на развод (см. выше).

Скимминг – считывание информации с магнитных полос карт. Мошенники могут установить на легальный банкомат накладную клавиатуру, в которой спрятано считывающее устройство, а то и поддельный банкомат. Затем воры изготавливают «белые карты» – кусочки пластика с магнитной полосой и нанесенной на нее украденной информацией. После этого они могут свободно пользоваться счетом настоящего владельца карты, которому в таком случае будет очень сложно доказать свою непричастность к «левым» платежам.

Интернет-мошенничество: кража данных карты из компьютерной системы торговой точки в Интернете, не имеющей необходимых средств безопасности для предотвращения несанкционированного доступа.

Чип на страже денег

В Центробанке объясняют это главным образом переходом на выпуск банками карт с чипом (микропроцессором) вместо магнитной полосы, что серьезно затрудняет злоумышленникам получение информации о них: карты с чипом защищены от мошенников-скиммеров, которые устанавливают считывающие информацию устройства в банкоматы и терминалы для приема карт.

Кстати, с 1 июля 2015 года банки обязаны эмитировать только «чиповые» карты. В Южном федеральном округе в прошлом году зафиксировано около 8 тысяч незаконных операций с картами на сумму 33,6 млн. рублей, это 5% от обще-го количества несанкционированных списаний.

Меры безопасности

  • Не сообщайте никому ПИН-код, не пишите его на бумажке и не храните ее рядом с картой.
  • Перед началом операции осмотрите клавиатуру банкомата и приемное устройство для карты. В них или на них не должно быть никаких посторонних предметов.
  • При вводе ПИН-кода прикрывайте клавиатуру рукой, чтобы не видели посторонние или видеокамера, установленная мошенниками на банкомате.
  • Старайтесь снимать деньги в банкоматах, расположенных либо в офисах банков, либо рядом, либо в зонах самообслуживания солидных банков.
  • По любым вопросам, связанным с картой, обращайтесь в клиентскую службу банка или к сотрудникам банка.
  • Если карта утрачена или у вас возникли подозрения, что ее данные стали известны посторонним, немедленно позвоните в банк и за-блокируйте карту. Если вы подключены к сервису «Мобильный банк», то блокировку можно сделать и посредством отправки короткого СМС на специальный номер.
  • Не выпускайте карту из виду при оплате покупок в магазине или кафе.
  • Осторожней с Интернетом. Не совершайте покупок на подозрительных сайтах, не держите на карте, по которой вы делаете покупки в Интернете, больших сумм. Лучше заведите отдельную карту для этих целей.

Где воруют чаще?

Лидером же по количеству махинаций является Московский регион вместе, понятно, со столицей: там карточные шулеры списывали с чужих карт деньги более 75 тысяч раз, «обув» их хозяев на 565 млн. рублей.

По имеющимся у «Каспий-Инфо» данным, в Астраханской области в 2014 году зафиксировано 9 случаев несанкционированного снятия средств с платежных карт на общую сумму 476 тыс. рублей.

В ЮФО мошенники предпочитали работать как через Интернет и мобильные гаджеты, так и с помощью банкоматов и платежных терминалов (по 40% случаев). Еще 20% приходится на заведения торговли и услуг, принимающие карты к оплате.

Кстати, интерес к всемирной паутине у мошенников растет не по дням, а по часам – в IV квартале 2014 года зафиксировано
почти в 1,5 раза больше случаев, чем в предыдущем. Рост воровства денег через Интернет связан с увеличением числа хакерских атак: большинство списаний происходило с заражением устройства вирусом.

Пенсионерка из Астраханской области обокрала знакомого на 17 500 рублей

Купив на них еду и лекарства

65-летняя жительница поселка Верхний Баскунчак «обчистила» своего знакомого, перечислив с его банковской карты на свой счет 17 с половиной тысяч рублей.

Как сообщают в следственном отделе регионального УМВД, 58-летний знакомый пришел к женщине в гости. Когда мужчина уснул, пенсионерка пошла к нему домой и с помощью сообщника перевела на деньги с его карты на свой счет.

«С помощью номера карты знакомый злоумышленницы перечислил 17 с половиной тысяч на её счёт. 65-летняя подозреваемая потратила денежные средства на продукты и лекарства», комментирует начальник следственного отдела УМВД по Астраханской области Эльмира Каирсапова.

В ведомстве добавляют, что за кражу с причинением значительного ущерба законом предусмотрено до 5 лет лишения свободы. На данный момент расследование уголовного дела продолжается.